資金調達の成功報酬の相場は一体どのくらい?
元銀行員のプロが解説!
こんにちは！「大口融資調達サポート」を運営している村松です。
私は元大手銀行の融資審査部にて2,000社以上の融資審査を経験してきました。
その経験から、銀行や信金などの金融機関で資金調達（ここでは≒融資とします）を成功させるためのポイントを日々発信しています。
本日は資金調達を外部の専門家である融資コンサルタントに依頼した場合の「成功報酬の相場」についてお伝えします。
- 成功報酬の相場
融資金額の3%〜5%が一般的ですが、融資規模が大きくなるとさらに低い割合になることもあります。 - 借りられる金額
企業の規模や信用力、資金用途に応じて数千万円〜数十億円の融資が可能です。 - 外部専門家の活用メリット
・金融機関との交渉力アップ
・手間や時間の削減
・有利な条件での融資確保 - 注意点
専門家選びは重要で、着手金や手数料も含めたコストを事前に確認することが大切です。 - 当社の強み
「大口融資調達サポート」は、資料作成から交渉支援まで、スムーズな資金調達を全面的にサポートします。
元銀行員×融資審査の中枢にて2,000社以上の企業融資を担当してきたプロが、融資調達のサポートします。
特に1,000万円〜数億円規模の高額融資調達に強みを持ち、豊富な経験と知識を活かして、銀行との交渉や資料作成をサポート。スムーズに、より好条件の融資調達を果たします。
資金調達の成功報酬の相場は一体どのくらい?
企業が資金調達を行う際、専門家に依頼することは少ないと思われがちです。
しかし、特に大口融資や複雑な資金調達を行う場合、外部のプロに頼ることは非常に有効です。
多くの経営者は、税理士などの専門家を通じて融資を受けることが多いですが、税理士も高額な融資に関しては自信がない場合が多いため、外部の専門家に依頼するケースは少なくありません。
しかし、外部の専門家が提供するサービスの中でも、最も重要なポイントは「成功報酬」です。
成功報酬型の料金体系では、融資が承認された後に支払う報酬が決まります。
一般的な成功報酬の相場は、融資金額の3%〜5%程度です。
例えば、1億円の融資を調達した場合、報酬額は300万円〜500万円になります。
ただし、融資金額が数億円規模になると、報酬率は3％を下回ることもあります。
ここで重要なのは、成功報酬だけでなく、着手金や成功報酬以外の手数料が発生する可能性がある点です。
例えば、融資申請に必要な資料の作成や金融機関との交渉にかかる費用が別途必要になる場合もあります。
このような追加費用については、事前にしっかり確認しておくことが大切です。
一方で、「大口融資調達サポート」では、融資金額に応じて成功報酬が0.5%〜5%の範囲で変動します。
これは融資額が大きければ大きいほど、成功報酬の割合が低くなるため、より有利な条件を提供しています。
また、着手金(必ず発生)についても、案件ごとに事前に明確に説明し、透明性を持って進めています。
企業は資金調達でどのくらいのお金を借りれるのか?
資金調達を行う場合、企業がどれくらいの額を借りられるかは、融資申請の際に最も重要な点です。
企業の資金調達額は、事業規模や信用力、そして融資の目的により大きく異なります。
一般的には、企業がどれだけのお金を借りられるかは、以下の要素によって決まります。
1. 事業規模と年商
融資額は、企業の事業規模や年商によって大きく影響を受けます。
年商5億円以上の中小企業であれば、数千万円から数億円規模の融資を受けることが一般的です。
例えば、年商10億円の企業であれば、融資額は数億円に達することが可能です。
2. 財務状況と信用力
企業の財務状況や信用力も大きな影響を与えます。
安定した収益が見込める企業であれば、融資額はより大きくなる傾向があります。
特に、過去の業績や現在のキャッシュフロー、自己資本比率などが評価のポイントになります。
3. 資金用途
資金調達の目的によっても融資額は変わります。
設備投資や事業拡大を目的とした融資であれば、高額の融資を受けやすくなります。
一方、運転資金の融資の場合、融資額は比較的小さくなることがあります。
4. 金融機関との関係
融資額は金融機関との関係にも影響されます。取引が長い企業や信用力のある企業に対しては、より大きな融資が実行されやすいです。
中小企業が融資を受ける場合、一般的に数千万〜数億円規模の融資を受けることができます。
しかし、特に設備資金や事業拡大に関する融資であれば、数十億円規模の融資を受けることも可能です。
このような大口融資を調達するには、専門家によるサポートが不可欠です。
実例：当社が資金調達サポートを行い、6億円以上の設備資金を調達した成功事例
実際のところ、いくら借りることができるかは企業ごとに大きく変動します。
以下のボタンから、運送会社様が物流倉庫建設に伴う資金調達を果たした具体例が確認できますので、よろしければご覧ください。
資金調達を外部のプロに依頼するメリット3つ
資金調達を外部のプロに依頼することには多くのメリットがあります。以下の3つのポイントを見ていきましょう。
- 金融機関との交渉力を強化
大口融資を受けるためには、金融機関との交渉力が重要です。
しかし、一般的に経営者は銀行の担当者や支店長が何を考えているか分からないことが多いです。
このような場合、外部のプロが間に入ることで、金融機関との交渉をスムーズに進めることができます。
プロは、融資の審査基準や担当者の思惑を把握しており、最適な交渉方法を提供してくれます。 - 時間と手間を大幅に削減
資金調達に必要な書類作成や、金融機関とのやり取りは非常に時間がかかります。
経営者自身がこれらを行う場合、本業を圧迫してしまうことがあります。
外部の専門家に依頼することで、これらの作業をサポートしてもらい、経営者は本業に集中することができます。 - 最適な融資条件を引き出す
外部のプロは、どの金融機関が最も有利な条件を提供できるかを理解しています。
そのため、融資の金利や返済条件など、企業にとって最も有利な融資条件を引き出すことが可能です。
これにより、企業はより良い条件で融資を受けることができます。
資金調達を外部のプロに依頼するデメリット2つ
外部のプロに依頼する際には、いくつかのデメリットも存在します。以下の点についても理解しておくことが重要です。
- 費用が発生する
外部のプロに依頼する場合、成功報酬が発生することがほとんどです。
成功報酬は融資金額の3%〜5%程度が相場です。
また、成功報酬以外に着手金やその他の手数料が発生する場合もあります。
これらの費用について、事前に明確に確認しておくことが大切です。 - プロの選定が重要
外部の専門家を選ぶ際には、その信頼性と実績を確認することが重要です。
プロによっては、適切なサポートが得られない場合もあるため、依頼前に過去の実績やクライアントの評価をチェックしておきましょう。特に、調達が比較的簡単とされる「1,000万円以下の創業融資」などの調達サポート経験は豊富だが、数千万〜数億円規模の高額な融資の調達サポートの経験やノウハウがない業者も多いため、選定には注意が必要です。
当社：「大口融資調達サポート」ができること
- 事業計画書等、融資審査に必要な資料の作成支援
金融機関が納得する事業計画書を作成し、融資審査を通過させるための支援を行います。
金融機関は、融資案件ごとに「稟議書」という融資を決裁するための資料を作ります。
担当者から上席、支店長へ、さらに本部の融資審査部担当者など、多くの関係者が目を通します。
この資料作りの精度により、融資の条件が可否が決まると言っても過言ではありません。
当社が作る資料は、金融機関担当者が「そのまま」稟議書に添付することを想定しています。
そのため、財務状況やキャッシュフロー、将来性などを「スムーズに理解させることが可能＝よりスピーディーに融資が通りやすく」なります。 - 金融機関との交渉サポート
融資の条件交渉をプロの視点でサポートし、最適な融資条件を引き出します。
あくまで経営者様が直接金融機関への借入相談や交渉を行うことが基本となりますが、必要に応じて間に入り、スムーズな融資調達を実現します。
【まとめ】企業の資金調達に関することなら、お気軽に大口融資調達サポートへご相談ください!
資金調達を成功させるためには、専門家のサポートが欠かせません。
「大口融資調達サポート」では、企業が必要とする資金を調達するための支援を全力で行っています。
資金調達に関して、どんなご相談でもお気軽にお寄せください。
専門知識と経験を活かし、貴社の資金調達を円滑に進めるためにサポートいたします。
資金調達における成功報酬の相場や、融資額に応じた最適な条件についてもご案内できます。
また、融資審査を通過するために必要な書類作成や金融機関との交渉もサポートし、貴社にとって最良の融資条件を引き出せるよう尽力いたします。
もし、融資について不安や疑問がある場合は、ぜひ「大口融資調達サポート」にご相談ください。
経営者としての時間を最大限に活用し、貴社の事業成長に必要な資金を調達するお手伝いをさせていただきます。
融資に関しては、何も難しいことはありません。
外部の専門家をうまく活用することで、企業の資金調達はスムーズに進み、融資の条件もより有利に交渉できます。
どうぞ、信頼できるサポートを受けて、安心して融資を調達してください。
大口融資調達のご相談はお任せください！
「もっと具体的な融資調達のアドバイスが欲しい」「1億円以上の大口融資を確実に成功させたい」
とお考えなら、ぜひ当社のサポートをご利用ください。
私たちは、1,000万円以上〜最大100億円規模の大口融資調達の豊富なノウハウを持っており、元銀行員の視点から、銀行との交渉や書類作成を徹底的にサポートします。
特に、大口融資の調達においては、細かな計画や銀行への信頼性のアピールが不可欠です。
当社では、銀行融資審査のプロフェッショナルが、企業の財務状況や事業計画をしっかりと分析し、最適な形で銀行へアプローチするお手伝いをいたします。
大口融資を成功させるためのご相談は、お気軽にお問い合わせください。
無料相談も受け付けておりますので、まずはお話をお聞かせください。融資調達の専門家として、あなたの事業の成長を全力でサポートいたします。